eToro + Сбербанк = золотая середина между биржевым снобизмом и игрушечными ДЦ? Тестируем

Еще в начале года на себя обратила внимание новость о том, что Сбербанк стал партнером eToro. Лично в меня это вселило оптимизм относительно перспектив внебиржевого рынка в нашей стране. Пришло время посмотреть, что в итоге получилось и какие возможности доступны для нашего брата-трейдера.


Для этого пару недель назад я зарегистрировал аккаунт в eToro, пополнил счет и активно тестировал сервисы компании. Ссылка на мой аккаунт — www.etoro.com/ru/people/opentraders

Далее расскажу и покажу, как я поторговал на реальном счете, как поторговал CFD на акции, какие сильные и слабые стороны для себя отметил. А в eToro действительно есть сильные стороны, которые заставили меня оставить сервис в пользовании и после окончания теста. Об этом ниже.

 
 

Что за социальный трейдинг?


Это модное ныне направление, в котором сочетается функционал социальной сети, торговой платформы и сервиса копирования сигналов. Подобные решения становятся в последние годы все более и более популярными. eToro называет себя социальной торгово-инвестиционной сетью и, пожалуй, является одним из лидеров в этой области.

В части открытия счета eToro перенял организационную простоту компаний, работающих на внебиржевых рынках. Все делается с места без посещения офиса: регистрация, верификация по скану, пополнение счета в том числе через электронные кошельки.

К относительным минусам можно отнести минимальную сумму пополнения в 50 USD. Но это действительно не критично.

Более серьезный минус — комиссия на вывод средств. Фиксированная комиссия в зависимости от суммы вывода делает невыгодным вывод малых сумм.
Так, для сумм до 200$ комиссия составляет 5$. Получается, если заказали на вывод 50$, то комиссия составит 10%. Если контролировать этот момент, то можно добиваться более-менее приемлемых комиссий — 2.5% при выводе 200$, 2% при выводе 500$ и 1% при выводе 2500$
Т.е. при больших суммах вывода можно добиваться существенного снижения веса комиссии. eToro жалует крупных клиентов.

Но вернемся к самому сервису.
Проиллюстрирую «социальную» составляющую eToro скриншотами.

Так выглядит центральная часть публичной страницы трейдера на примере моего аккаунта:


Сразу видим результаты торговли, возможность копирования сигналов и возможность публиковать сообщения на стене трейдера.
Список трейдеров прилагается. В нем можно с помощью разных фильтров выбирать лучших из лучших, подписываться на их записи и на их сигналы:



Выбор действительно огромен, ведь в eToro участвует уже миллионы трейдеров из разных стран. Можно посмотреть самостоятельно без регистрации — www.etoro.com/ru/discover/people Причем языковой барьер преодолевается с помощью возможности автоматического перевода по одной кнопке. Можно смотреть ленты как в целом по подпискам, так и по отдельным инструментам:



 
 

Торговые возможности. Отличия от MetaTrader



В социальном трейдинге все подчинено стремлению сделать порог вхождения в торговлю минимальным. Чтобы любой мог зарегистрировать аккаунт и без дополнительных действий, установок и настроек начать торговлю. В этом есть свои плюсы и свои минусы.

Торговля осуществляется через web-платформу. В то время как абсолютное большинство трейдеров с OpenTraders привыкли работать через MetaTrader (популярная десктоп-платформа для внебиржевой торговли). Поэтому сравнения не избежать.
Впрочем, в eToro все интуитивно понятно и даже привычно для трейдера. Чтобы разобраться, потребуется минуты 3-5. Смотрите сами:



Свечной график, стандартные цветовые решения, панель инструментов с выбором таймфрейма и стандартным набором индикаторов — трейдеру здесь все будет знакомо.

А вот выбор плеча при открытии каждой сделки — это в новинку для валютного МТ-трейдера.

Дело в том, что здесь выбирается именно плечо по сделке, от которого зависит стоимость пункта (в отличии от плеча по счету в МТ-трейдинге, где стоимость пункта не изменяется, а изменяется только залог). Т.е. когда в eToro пишут, что «Высокое кредитное плечо означает высокий риск!», то это действительно так. Вся эта система выбора плеч, обязательная установка стопа и лоса, ограничивающие лимиты помогают новичку не слить депозит в первый же день:



Вместе с тем надо признать, что трейдер, привыкший работать через MetaTrader, может почувствовать себя стесненным в возможностях, что в целом присуще всем web-платформам:
— меньше наглядность во время открытия и сопровождении,
— приходится контролировать больше обязательных параметров при открытии,
— ограниченный набор индикаторов,
— отсутствие автоторговли.

При инвестиционном подходе это практически не играет роли, но при краткосрочной торговле может уже вызывать неудобства.

Однако впереди нам еще предстоит увидеть сильную сторону работы через eToro.

 
 

Торгуем CFD на акции компаний по всему миру



Вот, где в полный рост проявляется удобство eToro — это работа с акциями. Точнее, с CFD на акции.

Напомню, CFD на акции — это производное от договора на покупку акции, позволяющее извлекать прибыль от изменения стоимости акции, не оформляя ее в собственность, а значит без лишней бюрократии и без лишних издержек. Далее в статье я могу для удобства опускать слово «CFD», оставляя только «акции» и «фондовый рынок».


На самом деле термин CFD опять же знаком опытным пользователям MetaTrader, потому что это внебиржевой инструмент, и он предлагается к торговле большинством ДЦ. Но скажу честно, в обычных ДЦ CFD на акции для меня выглядят игрушечно. Допускаю, что это психологический эффект. Но я наблюдал, как CFD появлялись и распространялись среди форекс-ДЦ, и воспринимаю их глубоко вторичными инструментами.

В то время, как eToro будто создан для работы с CFD. И партнерство со Сбербанком в этой связи только подчеркивает серьезность затеи.

Скажу сразу, начального депозита в 50$ в отличие от валютных пар будет недостаточно для торговли акциями. Но чтобы попробовать и ни в чем себя не ограничивать, у нас есть замечательная возможность — виртуальный портфель с обеспечением 100 000 вирт. USD. Именно с него я советую начинать опыты.

Первое, что бросается в глаза — большой набор инструментов с разных бирж мира. Порядка полтысячи акций. Российские, американские, европейские, китайские… Смотрите сами



Отлично видно, это не просто выбор из безликого списка инструментов. Перед вами целая галерея акций, которая буквально дышит жизнью, сразу можно видеть миниграфики, есть наглядная индикация изменения котировок. Из всего этого обилия сначала можно сформировать список наблюдения, чтобы в любое время акции из этого списка оперативно отбирать в портфель.

Добавьте к этому красивые иконки брендов акций, откиньтесь на спинку кресла и, почитывая аналитику перед открытием Нью-Йоркской биржи, ворвитесь в мир трейдеров фондового рынка…


На скриншоте выше видно, что диапазон доступных плеч для фондового рынка небольшой по сравнению с валютным рынком — от 1:1 до 1:10.
Это обычная ситуация, так как волатильность акций может сильно превышать волатильность валютных пар.
Есть информация, что при покупке акций без плеча (1:1), выплачиваются дивиденды!

Итак, пора рассказать, как же я поторговал на акциях.

 
 

Как прогноз eToro помог вывести в прибыль торговлю по акциям


Как я говорил, для торговли акциями + копирования сделок я выбрал виртуальный счет.
Изначально портфель удалось вывести в плюс самостоятельно. Примерно так выглядел плавающий профит к закрытию рынка 25 октября:



Но так как у меня, как у валютного трейдера, нет привычки отслеживать сессии фондового рынка, я благополучно пропустил закрытие дня и успел зафиксировать прибыль только по Гуглу. На следующий день на открытии американской сессии меня ждал неприятный сюрприз — существенный гэп вниз по Apple на фоне отчетности компании за 4-ый квартал. Сессия открылась с гепа, я зафиксировал убыток, который увел в минус всю торговлю.

Конечно, у меня возникла мысль о восстановлении рынка после падения. Но покупку пока не открывал. И тут приходит аналитика eToro



Как видите, аналитика отличается конкретными процентами на покупку-продажу. А такое я люблю, как некоторые успели заметить по моему Статлисту ))
96 % на покупку. Что ж, если тестировать, так тестировать. Увеличиваю объем инвестирования, открываюсь в покупку по Apple, закрываю вечером через 4 часа.
Результат говорит за себя:



Эта сделка позволила вывести всю торговлю на виртуальном счете в плюс.



Я не могу гарантировать, что так замечательно аналитика eToro будет работать всегда. Чтобы делать выводы, надо собирать статистику. Но в целом мне понравилась рассылка. В краткой доступной форме обзор произошедших событий + ожидания в процентах. Это хороший способ быть в курсе происходящего на рынке. Новичкам особенно рекомендую. Даже если Вам не нравится формат CFD и хочется «взрослых» акций, все равно настоятельно рекомендую хотя бы месяц поторговать на виртуальном портфеле eToro, читать ежедневную аналитику — Вы ничем не рискуете, набираете опыт, знакомитесь с инструментами. Затем не помешает закрепить на реальном счете. И тогда Вы уже сможете принимать решения на основе собственного опыта.

 
 

Реальный счет, копирование сигналов



Вернемся на реальный счет, где я торговал более привычными для себя инструментами:



Так как мне желательно было получить прибыль для своего теста, да еще и в короткий срок, то я, не мудрствуя, избрал тактику близкую к… мартингейлу ))

Мартингейл редко когда проваливается в первой серии. Этим я и воспользовался: 1 сделка из 4-ех вывела счет в зеленую зону, что мне и надо было.

Но теперь самое интересное во всей этой ситуации. Дело в том, что eToro сразу оценил такую торговлю риском 10 из 10. Риски у трейдеров, которых предлагают к копированию, колеблются в среднем от 3 (зеленый цвет) до 6 (желтый цвет). А моя серия получила десяточку. Это даже не красная метка, а черная ))
Совершенно заслуженно. С таким риском становиться провайдером сигналов запрещено. В этих моментах и проявляется особая социальная ответственность бизнеса eToro. Компания настроена на долгосрочную работу и защищает неквалифицированных инвесторов от быстрого слива.

Вместе с тем, большое число зарегистрированных пользователей (около 5 млн. на данный момент) позволяет находить успешных трейдеров, сигналы которых можно копировать. Можно подписать на одного из таких трейдеров свой виртуальный счет, и Вы будете видеть все позиции данного трейдера. Это позволит самому набирать опыт быстрее. Особенно, если провайдер сигналов регулярно пишет поясняющие комментарии на своей странице.

Пару слов о возможности самому стать провайдером сигналов. Популярные трейдеры — это, конечно, серьезный доход. При изучении этой возможности сначала я наткнулся на мнение об относительно высоком спреде. НО хорошей новостью является то, что если Вы получаете статус Popular Investor (пусть не смущает слово Investor, речь в данном случае идет о трейдерах), то получаете скидку на спред в размере… 100%. Да, да, торговать сможете вообще без спреда, потому что становитесь якорным трейдером eToro. Прочитать об этом можно, например, здесь
А я тем временем перехожу к выводам.

 
 

ВЫВОДЫ


Недостатки:
  • — — WEB-платформа проигрывает популярной внебиржевой декстоп-платформе MetaTrader по ряду критериев: меньше набор индикаторов, нет возможности создания торговых роботов и др.;

  • — плохая приспособленность для небольших депозитов: минимальное пополнение от 50$, повышенная комиссия при выводе малых сумм.


Премущества:
  • +++ информативная платформа для отбора акций, хороший набор торговых инструментов;

  • +++ развитый функционал веб-сервиса, мощная система копирования сделок, приятный современный дизайн;

  • + аналитика в доступном кратком изложении и с конкретным прогнозом в виде оценки вероятности;

  • + имя Сбербанка в числе ключевых партнеров eToro внушает доверие;

  • + минимум бюрократии по сравнению с биржевыми брокерами, нет необходимости посещать офис, есть работа с ЭПС (например, WebMoney);

  • + политика компании направлена в том числе на защиту неквалифицированных инвесторов и трейдеров от быстрого слива.


ОЦЕНКА 7.5/10

Оценка сформирована прозрачно. Почти математически. Ровно 10 плюсов с учетом приоритетов распределено в Преимуществах. Затем вычтено 3 минуса Недостатков. И… прибавлено 0.5 за дух Imagine ))) см. ниже

КОММЕНТАРИЙ: eToro по итогам тестов остается в моем арсенале. Приятный отбор портфеля акций + понятная аналитика с конкретным прогнозом не оставили меня равнодушным. Именно в таком виде я планирую держать сервис под рукой. И советую особенно тем, кто всегда хотел поторговать акциями, но полноценный брокерский счет казался муторным и дорогим, а CFD у обычных ДЦ не внушал доверия. eToro с минимальными потерями помогает войти в торговлю на фонде. Считаю eToro хорошим выбором для работы в инвестиционном горизонте от 1 дня до недели.



 
 

IMAGINE!


В eToro есть жизнь. Как сказал в начале этого года глава Сбербанка Герман Греф:
«это очень интересный инструмент, такой стартаповский инструмент, очень разумный, очень клиентоориентированный, очень быстро прогрессирующий, очень быстро развивающийся»



И в этот «очень»-фактор хочется верить, когда работаешь с eToro и отбираешь себе инструменты в портфель. Идешь дальше и представляешь, каким будет eToro завтра…
Представьте себе интеграцию с дружелюбной системой автотрейдинга (аля условный TSLab), представьте расширенный режим с подключением брокерского счета Сбербанка, представьте полнофункциональные виджеты eToro на внешних сайтах, IMAGINE… и тогда можно разглядеть тренд развития рынка брокерских услуг на годы вперед.
  • +13
  • Просмотров: 8605
  • 4 ноября 2016, 03:48
  • Kaur
Понравилcя материал? Не забудьте поставить плюс и поделиться в социальной сети!

Вступите в группу "Брокерские компании", чтобы следить за обновлениями
ПРИСОЕДИНИТЬСЯ К ГРУППЕ
присоединиться
13 марта 2016
31 октября 2016

Комментарии (14)

+
+1
Нормально. Сбер еще пару лет назад через свой фонд инвестировал около 20 лямов баксов в Эторо. Вот теперь и осваивают рунет. Больше конкуренции — лучше *bildbody*  Тем более, когда идут не по проторенной дорожке, а изобретают что-то свое.
avatar

  40  Bishop Сообщений: 5366 - АЛЬФАХАМЕЦ-Машковод

  • 4 ноября 2016, 10:30
+
+1
Респект Руслан, неплохо проработал! А для среднесрочной торговли как условия со свопами? *tipatogo* 
avatar

  10  kalmyk Сообщений: 29 - Дмитрий

  • 4 ноября 2016, 12:27
+
+2
Посмотрел немного, условия давольно драконовские — спред 3 пункта для евро на 4 знаке, своп, который при переносе со среды на четверг утраивается и комиссионные за обмен ( см. Ниже):

Комиссионные за обмен (взимаются при пополнении и выводе средств)*

Фин. инструмент Комиссия
EUR USD 250 пипс
GBP USD 50 пипс
CAD USD 250 пипс
JPY USD 250 пипс
AUD USD 100 пипс
RUB USD 50 пипс
RMB USD 50 пипс
* Если первый депозит (пополнение счета) сделан в одной из следующих валютах, взимаются указанные выше комиссионные: а) При пополнении счета — за обмен переводимой валюты на доллары США, и б) При выводе средств — за обратный обмен выводимой суммы в исходную валюту перевода.
avatar

  10  kalmyk Сообщений: 29 - Дмитрий

  • 4 ноября 2016, 13:16
+
+1
Извиняюсь, не мог сразу ответить. Уезжал после публикации на праздники.

Дмитрий, да, суммарные комиссии в подобных сервисах будут завышены. Но при этом eToro старается предлагать опытным трейдерам особые условия. Как я писал в статье, при получении статуса Popular Investor спред вообще становится 0. Как я понимаю, это возможно как раз за счет повышенного общего клиентского спреда.

Утроенный своп при переносе со СР на ЧТ — стандартное условие в большинстве ДЦ.

Комиссионные за обмен при пополнении и выводе — ну тоже надо контролировать валюту пополнения, как и в других компаниях. Подобные комиссии часто присутствуют, чтобы компания не использовалась в качестве бесплатного обменника.

В среднем, издержки получаются выше, чем в обычном ДЦ, но ниже, чем у биржевого брокера. Плюс возможность получения особых условий. Для такого сервиса приемлемо. Особенно для использования в режиме отбора акций для портфеля. Может и не столько среднесрочно, но в инвест-горизонте от одного дня до недели. Пожалуй, добавлю это уточнение в вывод.
Редактирован: 6 ноября 2016, 11:06
avatar

  47  Kaur Автор Сообщений: 1325 - Руслан Каюмов

  • 6 ноября 2016, 11:05
+
+1
Не вопрос, найти плюсы можно — нулевые свопы при торговле некоторыми сырьевыми ресурсами, спред доллар/рубль 3 п. (Как для евро/доллар) *pardon* 
avatar

  10  kalmyk Сообщений: 29 - Дмитрий

  • 7 ноября 2016, 05:10
+
+1
Привет, Руслан!
Ваша статья по поводу брокера — это большой труд и профессиональное отношение к делу.
Было бы очень интересно, если бы Вы нашли время записать видео на эту тему, а сценарий у Вас уже готов!
avatar

  8  1000vgod Сообщений: 226

  • 9 ноября 2016, 14:29
+
0
Спасибо за оценку. В планах пока нет создания видео по этой теме.
Если буду продолжать пользоваться сервисом, то может будет сделать видео в качестве развития темы.
avatar

  47  Kaur Автор Сообщений: 1325 - Руслан Каюмов

  • 10 ноября 2016, 11:57
+
0
Я правильно понял, что стоит открыть счет сразу с него можно копировать? Другими словами, открыть на 50 баксов, и торговать, и с этого счета кто то может копировать? А то как то не нашел ответа на этот вопрос. И по поводу рейтинга, сразу счет переходит в рейтинг, или есть какие то ограничения? Честно сказать, как то там все мутно, и с другой стороны, вроде все понятно. Но на такие мелкие вопросы, ответ не могу найти
avatar

  1  berkut Сообщений: 1

  • 10 ноября 2016, 14:30
+
0
Я правильно понял, что стоит открыть счет сразу с него можно копировать? Другими словами, открыть на 50 баксов, и торговать, и с этого счета кто то может копировать?

C 50$ можно самому торговать.
И копировать с него тоже, как я понимаю, могут. Во всяком случае кнопка копирования активна, когда кто-то переходит в Ваш профиль.

А вот для копирования сделок одного трейдера надо инвестировать не менее 100$. При этом на каждого трейдера можно установить общий стоп-лосс.

И по поводу рейтинга, сразу счет переходит в рейтинг, или есть какие то ограничения?


В рейтинг попадают по критериям отбора eToro. Они сами пишут так:

«Чем определяется рейтинг трейдеров?

Рейтинги составляются на основании общей прибыли или доле прибыльных сделок. Для ранжирования лучших трейдеров мы применяем несколько фильтров и критериев. Эти фильтры включают, помимо прочего, следующее и могут варьироваться в зависимости от выбранных периодов времени:

Минимальное количество позиций, открытых или закрытых в течение определенного периода времени
Доля успешных сделок в течение определенного периода времени
Количество дней/недель, в течение которых инвестор был активен (имел, по меньшей мере, одну открытую позицию)
Средняя продолжительность позиции
Доля трейдов с высоким кредитным плечом
Максимальная сумма кредитного плеча в расчете на сделку
Общая сумма инвестиций за выбранный период»


Но при этом инвесторы могут копировать любого трейдера, которого нашли по любым фильтрам. В том числе и вне рейтинга.
avatar

  47  Kaur Автор Сообщений: 1325 - Руслан Каюмов

  • 10 ноября 2016, 18:15
+
0
Есть еще наивные которые верят Грефу? Мне их жалко искренне:) 
avatar

  5  010203ss Сообщений: 53

  • 10 ноября 2016, 12:20
+
+2
Мне вас жаль (как вариант Мне вас искренне жаль, Вам не понять, Я вам глубоко сочувствую) — Прибегнувший к этой волшебной фразе как бы говорит нам, что он прав, но нам в силу нашего скудоумия, ограниченности, низкого культурного уровня и духовной бедности не дано понять причины его правоты, и он нам в этом глубоко сочувствует.
lurkmore.to
avatar

  40  Bishop Сообщений: 5366 - АЛЬФАХАМЕЦ-Машковод

  • 10 ноября 2016, 12:33
+
+1
Народ пишите кто присоединился к тесту. Будут деньги свободные присоединюсь, давно хотел фонду попробовать, правда аналитику и входы все равно на МТ4 смотреть буду. Было у меня предложения от компании по инвестированию трейдером к ним идти, но там фонда, а я валютный рынок ток знал на тот момент)
avatar

  13  Buff Сообщений: 392 - Артем

  • 12 ноября 2016, 20:29
+
0
Для меня социальный трединг — это относительная новинка, я раньше просто торговал и инвестировал в паммы. Могу сказать что автокопирование имеет свои плюсы. Конечно нужно и трейдеров отбирать и понимать как они торгуют. Но для меня плюс — что я управляю своими же деньгами, когда хочу начинаю копировать (могу ставить копи на открытые сделки уже к примеру) и если вижу трейдер чудит, тут же заканчиваю копирование, короче не полагаюсь на ролловеры и пр.
avatar

  0  Anykin Сообщений: 1

  • 14 ноября 2016, 20:37

Зарегистрируйтесь или авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий
Начать торговлю с Альпари